Problemas actuales y recurrentes en los mercados financieros: (Dúo) "financiación alternativa, gestión de la información y protección del cliente"

Marimón Durá, Rafael ; Martí Miravalls, Jaume

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Problemas actuales y recurrentes en los mercados financieros: (Dúo) "financiación alternativa, gestión de la información y protección del cliente"

Editorial Aranzadi, S.A.

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RESUMEN
ÍNDICE

El libro aborda, desde una perspectiva jurídica, las principales cuestiones que plantean en la actualidad el mercado de crédito, en el contexto del mercado financiero en general.Tratamiento interdisciplinar de las cuestiones analizadas. Los cambios en el mercado de crédito se analizan, tanto desde la perspectiva del Derecho privado (Derecho mercantil y Derecho de protección de los consumidores) como desde el ámbito del Derecho público (Derecho administrativo y Derecho financiero y tributario). Se da cuenta de las últimas novedades en materia de regulación del sistema bancario paralelo y de la tecnología financiera (FinTech como las Initial Coin Offerings y los tokens, como mecanismos alternativos de financiación empresarial o el establecimiento de mercado único de los micropagos. Se combina el tratamiento de las diferentes facetas que comprende el Derecho bancario y la protección del cliente (controles judiciales de transparencia y abusividad, el recurso a la tutela colectiva, reforma del sistema de evacuación de reclamaciones, etc.). Destinado a Profesionales en el ámbito del mercado de crédito y el mercado de valores, Abogados especializados en Derecho bancario, Asociaciones de consumidores, Profesionales de la tributación internacional. Extracto: El libro aborda, desde una perspectiva jurídica, las principales cuestiones que plantean en la actualidad el mercado de crédito, en el contexto del mercado financiero en general. En primer lugar, presta atención a los nuevos operadores que aparecen en los mercados (Shadow banks y FinTech), que traen consigo modalidades alternativas de financiación empresarial (ICO, tokens, crowdfunding) y un claro desplazamiento hacia el ámbito virtual, dotado de un fuerte componente tecnológico que facilita la descentralización de funciones (blockchain). En segundo lugar, analiza la paulatina modificación de la actividad de las entidades de crédito y su reflejo en las relaciones con la clientela, centrándose en los procesos de comercialización irregular de servicios bancarios y productos financieros, su respuesta judicial (control de condiciones generales, nulidad de contratos sobre participaciones preferentes, productos estructurados o swaps) y las mejoras que plantea MiFID II o PSD II en términos de transparencia. La obra también se ocupa de la gestión de las crisis bancarias desde la creación del Mecanismo Único de Resolución, con especial atención a los últimos episodios vividos en nuestro país (Banco Popular) y en Italia (Monte dei Paschi di Siena). Y, finalmente, analiza el régimen de las obligaciones de intercambio de información bancaria y su trascendencia en la lucha contra el fraude fiscal, desde una doble perpectiva europeo-norteamericana, tema que ha generado especial preocupación desde la publicación de la ""lista Falciani"" y los ""papeles de Panamá"".

Introducción. CAMBIOS EN EL MERCADO: SUJETOS Y MODELOS DE NEGOCIO

Capítulo 1. Cambios en el mercado de crédito: nuevos operadores y nuevos modelos de negocio

Parte I. APARICIÓN DE NUEVOS COMPETIDORES Y FINANCIACIÓN EMPRESARIAL ALTERNATIVA (SHADOW BANKING Y FINTECH)

Capítulo 2. Shadow banking y fintech

Capítulo 3. Más "shadow": El uso de los activos depositados como garantía por el intermediario financiero en las operaciones de financiación con valores

Capítulo 4. Retos jurídicos del fintech

Capítulo 5. Los controles del "crowdfunding financiero" y su efectividad en un sistema de financiación participativa digital

Capítulo 6. Cumplimiento telemático de la obligación de información previa a la modificación del contrato marco de servicios de pago: a propósito de la sentencia del Tribunal de Justicia de la UE de 25 de enero de 2017 en el asunto C-375/15 "Bawag vs. VFK"